在监管机构发现合规、客户保护、反洗钱和网络安全方面存在缺陷后，日本金融厅已暂停 moomoo Securities 的部分业务三个月，并命令该经纪公司加强内部控制。
- 日本金融厅在发现合规、反洗钱和网络安全问题后，禁止 moomoo Securities 收购新客户三个月。
- 监管机构表示，该券商错误地将 78 种不符合 NISA 资格的美国投资产品标记为免税资产，并且未能充分解决受影响客户的问题。
- 当局还指出了可疑交易监控、股票转让处理和内部治理方面的缺陷，促使发出业务改进令和管理改革。
金融厅于6月19日表示，从6月19日至9月18日，moomoo证券必须停止招揽和接受新账户申请。监管机构还发布了业务改进令，要求该公司明确管理责任，并提交计划，以防止类似问题再次发生。
此次行动是在日本证券交易监督委员会进行调查之后进行的，调查得出的结论是，该经纪公司在没有建立足够的合规和风险管理体系的情况下扩大了业务并推出了新服务。
FSA 引用 NISA 的虚假陈述和合规性失败
监管机构表示，moomoo 证券错误地将投资产品描述为符合日本日本个人储蓄账户计划的资格，尽管这些产品不符合税收优惠计划的资格。
美国证券交易监督委员会发现，2025 年初至 2026 年初期间，该券商在其智能手机交易平台上将 78 只美国交易所交易基金和交易所交易票据显示为符合 NISA 资格的资产。该委员会表示，散户投资者随后购买了不符合免税待遇的产品。
日本当局表示，该公司在发现错误后没有充分解决该问题。监管机构表示，该公司未能主动联系受影响的客户或恢复受交易影响的年度投资补贴。
监管机构还提到了对国内股票转让的限制。该委员会表示，自 2024 年初以来，moomoo Securities 一直拒绝客户将日本股票转移到其他券商的请求，从而限制了客户将资产转移到平台外的能力。
金融当局表示，该公司也未能适当遵守反洗钱义务。该委员会发现，超过 1,500 个被拒绝或标记的账户申请人没有接受足够的可疑活动审查，因为该公司错误地认为筛选要求仅适用于批准的账户。
日本监管机构表示，该券商长期没有对可疑交易进行必要的检查或报告。
网络安全和治理问题
金融服务局表示网络安全控制也不够充分。监管机构发现，管理层未能维护重要交易系统的完整清单，也没有正确评估影响关键基础设施的漏洞。
该机构命令该公司在高管之间建立更明确的问责制，并加强其内部管理框架。 Moomoo Securities 必须在 7 月 21 日之前向监管机构提交详细的业务改进计划。
Moomoo Securities 是总部位于香港的 Futu Holdings 的日本子公司，Futu Holdings 是一家在纳斯达克上市的在线经纪集团。该公司通过其移动投资平台迅速扩张，在日本的应用程序下载量已超过 200 万次，同时推广美国股票的低成本交易。
此次执法行动是在富途集团其他部门继续向海外扩张之际采取的。 Moomoo Crypto 是 Futu 旗下的独立子公司，最近将其加密货币交易服务扩展到德克萨斯州，并增加了在加利福尼亚州、新泽西州和宾夕法尼亚州的业务。美国平台提供52种数字资产交易，并支持外部加密钱包和客户账户之间的直接转账。
此案加剧了日本对数字金融活动的加强监管。今年早些时候，金融服务局提议对稳定币储备资产采取更严格的标准，并对参与加密货币相关服务的金融机构提出了额外的监管要求，作为该国更新的数字资产框架下更广泛改革的一部分。