据《经济时报》报道，印度金融情报机构（FIU）已要求至少三家大型加密货币交易所共享超过1万美元的场外加密货币交易数据。
概述
本月，印度FIU要求三家主要交易所提供超过1万美元的加密货币场外交易记录。FIU希望获取私人公司、中介机构及场外交易背后实体的受益所有权数据。随着印度加强对加密货币的反洗钱监管压力，交易所必须从2026年1月起保存场外交易记录。
此项要求是在5月下旬的一次会议后提出的，涵盖了交易所必须从2026年1月起追踪和保存的记录。该指令重点关注不通过公共交易所订单簿的大型私人交易。
这些场外交易通常帮助大买家避免剧烈的价格波动，但当私人公司、中介机构或封闭实体介于平台与真实资金来源之间时，也可能使所有权核查变得更加困难。
受益所有权是要求核心
一位加密货币中介机构官员向《经济时报》表示：“场外交易参与者主要是私人公司，与散户投资者相比，其KYC（了解你的客户）流程可能更具挑战性。”该评论指出了FIU要求背后的核心问题。
当买家是私人公司、信托或中介机构时，交易所必须核实其董事、控制人和最终受益所有人。这一过程比核查散户用户的身份需要更多工作，尤其是在涉及虚假文件或傀儡账户的情况下。
场外交易客户在交易完成后也可能寻求更快地将资金提取到私人钱包。一旦代币离开交易所钱包，平台对其后续流向的控制力就会减弱。这使得钱包所有权、资金来源和交易后动向成为任何审查的核心部分。
印度加强加密货币合规审查
此次最新要求基于印度更广泛地将加密货币平台纳入反洗钱规则的努力。正如crypto.news此前报道，印度FIU在1月发布了新指南，要求对加密货币用户进行更严格的KYC检查，包括在注册过程中的实时自拍验证、地理位置和IP跟踪。
该指南还要求交易所根据风险每6或12个月更新一次客户记录。此举侧重于用户注册和账户监控。而此次的场外交易要求则将注意力转向大型场外交易及其背后的实体。
印度已经通过执法手段推动加密货币公司进行注册和报告。crypto.news此前报道，币安因违反反洗钱规定在印度支付了225万美元的罚款。印度还向未经FIU注册即为印度用户服务的离岸虚拟数字资产服务提供商发出了通知。
场外交易柜台面临更多记录压力
财政部表示，虚拟数字资产服务提供商受印度《防止洗钱法案》框架管辖。该框架要求报告实体在服务印度用户时保存记录、提交可疑交易报告并履行对FIU-IND的义务。
对于交易所而言，最新指令意味着场外交易柜台可能在结算前后需要进行更严格的核查。它们可能需要收集更多关于受益所有人、交易目的、资金来源和目标钱包的文件。
对于大客户，该流程可能变得更加缓慢且文件要求更多。私人公司和中介机构在完成大型加密货币购买或将资金转移到外部钱包之前可能会面临更多质询。
此项要求也表明，监管机构不再只关注公开的交易所交易。印度FIU现在正更密切地关注私人加密货币渠道，这些渠道的大额交易可以不通过公共订单簿进行，但仍会触及受监管平台。