作为加强金融监管的一项重大举措，印度金融情报部门 (FIU-IND) 已指示主要加密货币交易所报告价值超过 10,000 美元（约 94 万卢比）的场外 (OTC) 加密货币交易。该指令标志着印度加密货币市场从匿名到加强监管审查的明显转变。
据报道，反洗钱机构 FIU-IND 已指示至少三个知名交易所提交有关大型场外交易的详细信息。监管机构特别关注确定参与这些交易的公司实体、中介机构或其他结构背后的“最终受益所有人”。自 2026 年 1 月起，交易所还需要维护和追踪此类记录。
与公共订单簿上发生的标准交易所交易不同，场外交易是私下进行的，通常被机构投资者或高净值个人用来转移大量加密货币，而不会引起市场波动。然而，这种隐私会造成监管盲点，特别是当跨境流动、空壳公司或复杂的所有权层掩盖了资金的真正控制者时。
FIU-IND 推动受益所有权数据的目的是缩小这些差距并加强反洗钱 (AML) 执法。通过确定谁最终从大规模加密货币转移中受益，当局希望阻止非法金融活动并提高数字资产市场的透明度。
这一进展紧随币安针对印度用户推出的新合规措施之后进行。自 6 月 22 日起，币安要求印度客户为所有加密货币存款和取款提供全面的汇款人和收款人详细信息，包括全名、居住地址和政府颁发的身份证明。
值得注意的是，这些监管更新不会改变印度现有的加密货币税收框架。投资者继续面临 30% 的资本利得税、符合条件的转让的 1% 源头扣除税 (TDS)，以及在年度所得税申报中强制披露加密货币持有量。
虽然加密货币在印度一度被争论为一种允许的资产类别，但监管机构现在优先考虑可见性而不是禁止。印度受监管平台上的匿名加密货币交易时代正在迅速结束，取而代之的是以问责制和可追溯性为中心的制度。