CLARITY 法案批评者称第 604 条可能会削弱加密货币犯罪调查

在定于 7 月 17 日举行的众议院听证会之前，《澄清法案》引起了美国执法组织和反人口贩运倡导者的新反对，两个团体都警告称，与去中心化金融相关的条款可能会削弱对非法金融活动的监管。

四家执法组织在周二致代理司法部长托德·布兰奇 (Todd Blanche) 和白宫数字资产顾问帕特里克·维特 (Patrick Witt) 的一封信中表示，与传统金融中适用的要求相比，该立法第 604 条可能会造成监管漏洞、阻碍调查并削弱“了解你的客户”和反洗钱要求。

这封信由美国地方检察官协会、美国助理检察官协会、国际警察局长协会和国家治安官协会签署。

“监管确定性不应以牺牲问责制、透明度、受害者保护或公共安全为代价，”这些组织写道。

第 604 条纳入了《区块链监管确定性法案》，并为数字资产领域的某些非托管参与者提供了保护。该条款旨在防止非控股开发商、开源贡献者、自我托管工具和某些去中心化金融基础设施提供商自动被归类为货币转移者。

执法团体表示，他们不反对软件开发或技术创新。他们的担忧集中在可能影响当局调查涉及数字资产交易的能力的豁免上。

“我们担心广泛的豁免可能会保护其活动促进数字资产流动的个人或实体，为合法监督制造障碍，或削弱执法部门长期依赖的调查和执法机构，”信中指出。

业界捍卫第 604 条

区块链协会首席政策官 Lindsay Fraser 驳斥了这些批评，并表示反对者误解了该条款。

弗雷泽表示，第 604 条仅防止非托管软件开发商在既不持有客户资产也不控制交易时被视为资金转移者，并补充说，该条款并不能保护犯罪分子免受起诉，也不能限制与洗钱、欺诈、违反制裁或恐怖主义融资相关的执法行动。

该法案的主要支持者之一、参议员辛西娅·鲁米斯 (Cynthia Lummis) 在本周发布的声明中为该措施进行了辩护。周四，鲁米斯表示，监管模糊性有利于犯罪分子，并认为《清晰法案》将缩小被不良行为者利用的漏洞。

在周二的另一份声明中，Lummis 表示，立法明确规定编写软件代码并不构成资金传输。

反人口贩卖组织提出了类似的担忧

终止人口贩运联盟周二向参议院共和党领袖约翰·图恩和参议院民主党领袖查克·舒默发出了单独的信函，敦促立法者重新考虑同一条款。

这个天主教支持的组织表示，第 604 条可能会造成监管模糊性和广泛的例外情况，从而使监控与人口贩运、有组织犯罪、剥削儿童、逃避制裁和其他非法行为有关的金融活动变得更加困难。

“对任何金融体系的考验不仅仅是它是否创造财富或创新，而是它是否维护人类的生命和尊严，”该组织写道。

随着立法者继续就加密货币市场结构法案进行谈判，越来越多的团体寻求修改立法，最新的反对意见又增加了这一名单。

尽管遭到大多数民主党成员的反对，《澄清法案》于 5 月获得了参议院银行委员会的批准。银行业团体也批评了该立法的部分内容，认为一些加密货币公司可以提供稳定币收益，而无需面临与传统金融机构相同的监管要求。

终止人口贩运联盟此前敦促参议院领导人加强第 604 条中的反洗钱保障措施。该组织在 6 月 23 日的一封信中指出，立法者应在推进该法案之前审查该条款是否包含足够的问责措施。

参议院领导人尚未安排对该立法进行全院投票。 The Digital Chamber 首席执行官 Cody Carbone 已敦促立法者推进该法案，并在最近的参议院证词中指出，数字资产可以降低支付成本并改善消费者的金融服务。

数字资产行业的倡导者还将《清晰法案》的通过与该行业更广泛的机构参与联系起来。财务顾问 Ric Edelman 最近表示，监管不确定性仍然是考虑加密货币投资的机构的主要障碍，并表示更明确的规则可以鼓励更多资本进入市场。