韩国金融情报部门已将约 40 家未注册的虚拟资产服务提供商移交给调查机构，并警告消费者与未经授权的加密业务相关的风险。
- 韩国金融情报机构已将约 40 家未注册的加密货币公司移交给执法部门，并向消费者发出有关欺诈、黑客攻击和洗钱风险的警告。
- 当局表示，一些海外加密货币平台通过 Telegram 和 KakaoTalk 瞄准韩国用户，同时试图隐瞒其国内业务。
- 随着监管机构加强对中国不断发展的加密货币行业的监管，跨境数字资产转移新规则出台之前发出了这一警告。
隶属于金融服务委员会的金融情报部门周二表示，已向执法部门报告了数十家未注册的运营商。
根据监管机构的规定，任何寻求在韩国提供虚拟资产服务的公司都必须在金融情报机构注册，并满足该国《特别金融交易法》规定的信息安全管理体系认证等要求。
金融情报机构表示，向韩国居民提供服务的外国公司必须遵守相同的注册规则。
当局表示，未注册的运营商不属于韩国《虚拟资产用户保护法》和《特别金融交易法》的管辖范围。该机构警告说，此类平台的用户面临更大的个人数据泄露和网络攻击风险，而这些服务本身可能被用来隐瞒犯罪所得或促进洗钱。
金融情报机构还警告说，如果运营商接受付款但未能交付虚拟资产，客户可能很难挽回损失。该机构补充说，一些用户面临着过高的费用，而这些费用并未事先适当披露。
FIU 识别非法运营商常用的方法
金融情报机构表示，调查人员发现了海外加密货币企业在试图隐瞒国内业务的同时有效针对韩国用户的案例。当局列举了一些例子，一些公司通过 Telegram 和 KakaoTalk 开放聊天室组织客户招募活动，但用英语提供客户支持，以避免引起监管机构的关注。监管机构还报告了私人货币兑换企业直接向国际学生、游客、居住在韩国的外国工人以及不愿透露身份的个人出售稳定币和其他数字资产的情况。这些服务将虚拟资产兑换成韩元等法定货币。
该机构进一步警告消费者注意社交媒体平台上的促销活动。当局表示，一些个人通过 YouTube 频道、Telegram 群组和在线聊天室为这些业务做广告，从而向海外虚拟资产服务提供商收取费用。
监管机构表示，怀疑非法虚拟资产活动的消费者可以向金融情报机构、数字资产交易联盟 (DAXA) 或执法机构提交报告。个人也可以直接向调查机构提出投诉。一位金融当局官员表示，各机构将继续协调执法行动，打击非法虚拟资产活动。该官员补充说，监管部门计划通过公众举报保持持续监控，并扩大与相关机构的联合调查。
发出这一警告之际，韩国正准备于 12 月为跨境虚拟资产转移引入监管框架。 《外汇交易法》修正案将要求提供国际数字资产转移服务的公司向经济财政部注册，并通过韩国银行的外汇监控系统报告交易。
该国对基于区块链的支付和汇款的兴趣不断增长。 SBS Biz 本周报道称，通过韩国最大的五家韩元计价的加密货币交易所处理的海外汇款从 2022 年的 34.02 万亿韩元攀升至 2025 年的 163.55 万亿韩元。
金融机构也增加了该行业的活动，Toss Bank 最近与 Solana 基金会签署一项协议，以研究基于稳定币的汇款和结算服务。
另外，金融服务委员会宣布上周计划扩大其监管沙盒框架，以涵盖数字资产相关立法，包括《虚拟资产用户保护法》，因为当局正在考虑区块链和金融科技服务在监管监督下运营的新途径。